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网络炒汇“外衣”下的骗局 伪平台披专业伪装衣

时间:2017-09-13 08:09:00   来源:上海证券报   作者:李丹丹   责任编辑:张潇宇

  ⊙记者 李丹丹 ○编辑 陈羽

  7月中旬的长三角,骄阳似火。但是对于工薪族万丽丽来说,其内心所承受的煎熬更甚于天气。

  她投资的IGOFX外汇交易平台于今年6月8日凌晨崩盘,突如其来的爆仓让她的账户损失95%以上。随后,IGOFX网站打不开、配套行情软件登陆不了、中国区总代联系不上……这一系列的异常让万丽丽突然意识到,IGOFX是打着外汇交易旗帜的诈骗平台。

  上证报记者梳理了现在社会上存在的两类外汇交易平台:一是直接对接国际外汇交易市场的“真平台”,由国外监管部门批准的境外经纪商代理交易;二是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易、高额回报为诱饵,实则从事传销或非法集资的伪平台。

  通过万丽丽的讲述,记者还原了整个事件的来龙去脉,IGOFX毫无疑问属于伪平台。

  那投资者可以“真刀实枪”进行外汇交易的“真平台”呢?翻阅现行监管规定可以发现,网络上各类外汇交易平台未取得金融监管部门批准,未在我国设立相关机构提供业务服务,未依法向电信部门备案,均属非法展业行为。而且,参与外汇交易平台的各类主体,包括国内代理、宣传机构以及投资者都需要承担相应的法律责任。

  回顾:炒汇平台披着专业“伪装衣”

  张雪娇是万丽丽的中学同学,今年年初的一场聚会上,张雪娇向老同学介绍了IGOFX交易平台,并自称是该平台的中国总代理。

  该平台交易的产品是外汇,投资门槛低,只需注册和100美元起入金,随时可提现,每个月都有10%以上的收益。更吸引人的是,该平台可以全自动跟单交易,即将资金托管给专业操盘手进行统一操作。

  “起初,我根据自己基本的风险判断,对这个交易产品是半信半疑的。”万丽丽学财务,对金融知识略知皮毛。但是同学见面后的热络很快就冲淡了这种警觉,“而且这流程听起来比买银行理财产品还要简单”。于是她试探性地投资了2万元。

  果然如张雪娇所说,先期万丽丽的账户盈利额不断增加,并且从平台账户提现至银行卡的手续方便、速度很快。

  在IGOFX的对外宣传中,一再强调客户应该根据自身风险承受能力设置5%至20%不等的止损线。“从前期交易的实际情况看,止损设置是有效的,即使偶尔出现过失效的情况,IGOFX也及时补偿了投资者的损失。”万丽丽称。

  同时,IGOFX声称自己在一款名叫MT4的市场行情接收软件上有注册记录,投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录。

  由此,万丽丽对IGOFX深信不疑,投入自己工作几年以来的所有积蓄,并介绍周围的亲戚朋友陆续加入。没多久,加入该平台的人数如“滚雪球”般多了起来。

  这些“外汇投资者”们没有料到,平台是一张铺开的大网,止损、MT4这些看似专业的设置只是骗局的诱饵。数月后,骗子收网了。

  北京时间6月8日凌晨,英国大选导致英镑/美元下跌200点以上。值此风口浪尖,万丽丽委托的专业操盘手非但没有采取避险措施,还继续重仓做多英镑,下单后不到10分钟即亏损90%以上。

  即使当时市场并未出现流动性枯竭导致穿仓的情况,即使万丽丽设置了10%的平仓线,可是她的账户还是爆了仓。随后,IGOFX平台网站打不开、MT4进不去,甚至连老同学张雪娇也失去了联系。

  于是,万丽丽在会员群里公布张雪娇“跑路”消息,由此“IGOFX跑路,诈骗40万国人300亿”的信息在网络上广泛传播。

  复盘:认清诈骗事实

  IGOFX宣传资料显示,在该平台从事外汇交易,投资者把资金通过系统托管给操盘手,投资者得到七成收益,操盘手拿走两成,剩下的10%则付给四个级别的介绍人,级别越高,收益越高。

  因此,对于投资者来说,一方面可以获得跟单交易带来的稳定收益,另一方面还可以通过介绍新人进入平台获得利润分成。

  也正是在这样的利益驱动下,万丽丽推荐了不少自己的熟人。

  “其实我自己从来没有下过单,只是每天登录账户看一下盈利情况。”据万丽丽回忆,MT4软件上从来都没有自己的交易记录。因为全自动跟单交易模式下,资金托管给专业操盘手,投资者的资金看似还在自己的账户上,但是实际操作权已经不在自己掌控范围内。

  “现在才意识到,IGOFX就是个打着外汇旗帜的诈骗平台。”万丽丽悔不当初,“我已经去报了案,不知道钱还能拿回来吗?”

  不法分子利用少数投资者一夜暴富的投机心理,以网络炒汇可获高额回报诱骗投资者“入金”,并以“人拉人、层层返利”的模式发展下线,待扩充规模后卷款一跑了之。

  一位参与互联网专项整治工作的人士告诉记者,目前各类非法金融活动往往披着创新、专业的外衣,在打击整治过程中存在“三难”:其一,识别难,往往曝光后才发现;其二,定性难,有的跨省,涉及落实属地责任,有的跨境,公司注册或者服务器在境外;其三,处置困难。因此,监管部门也在研究,未来如何加强部门协同协作,发挥群防群治的力量。

  今年7月23日,公安部已经集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动,此类金融诈骗行为将是重点打击对象之一。

  警示:监管早就禁止的“法外之地”

  伪平台显然具有非法性,那直接对接国际外汇交易市场的所谓“真平台”呢?

  据记者了解,目前网络上流行的外汇交易平台,大多参与门槛低,开户资金在500-2000美元,开户后客户利用网络平台直接进行交易,既可以限价、限时,也可以进行点差式交易。1手交易保证金为1000美元至2000美元,杠杆比例一般在100倍至200倍,多的可以做到400倍,最小交易单位为0.1手。因此客户投入少量保证金就能得到赚取高额回报的机会。

  但是梳理监管信息可以发现,这种所谓的“真平台”,目前也是非法的。所谓的外汇交易平台,俗称“网络炒汇”,也叫“外汇保证金交易”,上世纪八十年代末登陆境内,并于九十年代初在广东、深圳、北京等地出现一股交易热潮。但是由于缺乏监管,加上参与者对这项业务一知半解,很多个人和机构损失惨重。

  1994年相关部委叫停外汇保证金交易,明确未经监管部门批准从事外汇保证金交易非法,2006年部分银行开始逐步试点。但是在试点过程中,监管层发现外汇保证金交易风险大、投资者承受能力有限,于2008年6月明确要求,各银行在相关管理办法正式发布前,不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。自此,外汇保证金交易被全面叫停。

  至于国外监管部门批准的境外经纪商,根据WTO相关要求,境外机构提供金融服务,一是要按照我国既定的管理原则由金融监管部门批准,二是要按照商业存在的要求,在我国境内设立提供金融服务的企业。

  2015年十部委发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》,规定任何组织和个人开设网站从事互联网金融业务的,应按规定履行相关金融监管程序,并依法向电信主管部门履行网站备案手续。

  因此,目前网络上各类外汇交易平台,一则未取得我国金融监管部门批准,二则未在我国设立相关机构提供业务服务,三则未依法向电信部门备案,属非法展业行为。而且,由于外汇保证金交易在我国没有合法化,参与外汇交易平台的主体,包括国内代理、宣传机构以及投资者都需要承担相应的法律责任。

  2016年上海某法院就认定了代理境外炒汇平台的韩某、游某非法经营期货业务,以非法经营罪分别判处二人有期徒刑三年,缓刑三年,并处罚金50万元。2017年四川某法院和北京某法院也分别对境外阿尔卑斯资产管理信托公司境内代理下线黄某、陆某以组织、领导传销活动罪判处有期徒刑八年六个月和三年,并处罚金25万元和15万元人民币。

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